La SA France Valley Revenu Europe est un véhicule d'investissement proposé par France Valley, une société de gestion spécialisée dans les actifs naturels, notamment forestiers. Voici une analyse détaillée de ce produit d'investissement :

 

Présentation générale

France Valley Revenu Europe est une société anonyme (SA) dont l'objectif est d'acquérir et d'exploiter de manière durable des forêts situées en Europe. Ce fonds offre aux investisseurs une opportunité de diversification patrimoniale en s'exposant à des actifs naturels présentant des qualités environnementales et une faible corrélation avec les marchés financiers traditionnels.

Stratégie d'investissement

Le fonds cible principalement des forêts dans différentes régions d'Europe, notamment :

- La Scandinavie (Finlande, Suède)

- L'Europe centrale 

- L'Irlande

- La France

- Les pays baltes

- La Roumanie

 

Cette diversification géographique vise à réduire les risques liés à un seul marché forestier national.

Les forêts sont sélectionnées selon des critères stricts établis par l'équipe d'investissement, prenant en compte :

- La qualité des sols

- La diversité des essences

- Les caractéristiques climatiques

- La maturité des bois

 

Objectifs et performance

L'objectif de performance annoncé est de 2,5% par an en moyenne sur 10 ans, net de frais de gestion et de commission de souscription. Cependant, il est important de noter que cet objectif n'est pas garanti.

La performance de l'investissement forestier repose sur deux composantes :

1. Le rendement d'exploitation net des forêts (non garanti)

2. L'évolution de la valeur des actions, qui dépend elle-même de l'évolution de la valeur des forêts

Historiquement, le prix à l'hectare des forêts dans les principaux pays cibles a progressé de 1% à 8% par an depuis 2013. Toutefois, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

Avantages fiscaux

Un des attraits majeurs de ce produit est la réduction d'impôt sur le revenu qu'il offre. Les investisseurs peuvent bénéficier d'une réduction d'impôt de 18% du montant investi, dans la limite de 50 000 € pour une personne seule et 100 000 € pour un couple.

Pour conserver cet avantage fiscal, les actions doivent être conservées jusqu'au 31 décembre de la 5ème année suivant celle de la souscription.

 

Gestion durable et certifications

France Valley met l'accent sur une gestion durable des forêts acquises :

- Le fonds est classé "Article 9" selon le règlement SFDR, ce qui signifie qu'il poursuit un objectif d'investissement durable au niveau environnemental.

- Les forêts gérées sont certifiées PEFC (Program for Endorsement of Forest Certification) ou FSC (Forest Stewardship Council), garantissant une gestion forestière responsable.

- France Valley a développé un Indice de Carbone Forestier (ICF) pour quantifier la séquestration de CO2 par les forêts du fonds.

 

Risques et considérations

Comme tout investissement, France Valley Revenu Europe comporte des risques :

- Risque de perte en capital

- Risque de liquidité (la revente des parts n'est pas garantie)

- Risque lié à la gestion discrétionnaire

- Risques naturels (tempêtes, incendies, maladies)

La durée de placement recommandée est d'au moins 10 ans, reflétant la nature à long terme de l'investissement forestier.

 

Frais et accessibilité

- Investissement minimal : 1 000 €

- Frais d'entrée : variables selon les distributeurs

- Frais de gestion annuels : 0,6% TTC de l'encours du fonds

 

Conclusion

La SA France Valley Revenu Europe offre une opportunité intéressante de diversification patrimoniale dans un actif tangible et écologique. Elle combine potentiel de performance à long terme, avantages fiscaux et impact environnemental positif. Cependant, comme tout investissement, elle comporte des risques et nécessite une approche à long terme. Il est recommandé aux investisseurs potentiels de consulter un conseiller financier pour évaluer l'adéquation de ce produit à leur situation personnelle et leurs objectifs d'investissement.